交299会员费就能贷5万？警方打掉2个虚假网贷平台，抓捕42人
时间：2023-06-12 14:16:56 作者：手机POS机 点击：
日前，延吉市公安局主动出击，成功侦破虚假贷款平台诈骗案，涉案金额达3000万元，其中非法获利超过1000余万元，涉及全国多起案件，受害人超过4万人。目前，42名犯罪嫌疑人已被延吉市公安局采取刑事强制措施， 案件正在进一步侦办中。
3月中旬，延吉市公安局刑事侦查大队侵财中队接到群众报案，称自己在某贷款APP上被骗了299元。经过了解，该群众在一大型短视频平台看到该贷款APP广告，于是下载、注册。平台提示，缴纳了299元会员费就能申请5万元至20万元的贷款。该群众缴纳会员费后，根据提示申请了贷款。但是提交申请后，贷款始终没有下来，该群众联系客服，客服以各种理由拖延。该群众要求退会费，客服开始敷衍、塞责并诱导该群众继续等待。半个月后，该群众意识到上当受骗，于是到公安机关报案。延吉市公安局刑事侦查大队侵财中队指导员黄旭和民警商德民接警后，根据该群众所述，二人判断应该还有州内群众也上当受骗了，于是立刻将情况汇报给刑事侦查大队大队长金成一，并成立专案组进一步侦办该案。经过调查发现，我州共有200余名群众受骗，受骗金额超过6万元。而且虚假贷款APP共有两款。 “缴纳会费就能贷款20万”背后的骗局专案组成员开始追踪两款虚假贷款APP的资金流向，最终查到所有资金流向南方某市一个网络科技公司。经过侦查，又有3家网络科技公司及相关公司以及公司主要负责人，黄某、朱某某、熊某某、付某某、何某、王某某和徐某某浮出水面。黄某与朱某某等5人从小一起长大，除了朱某某文化程度不高只有中学文化水平，其余人均为大学毕业。为了快速挣到大钱，黄某凭借专业优势和聪明的头脑想了一条“致富路”，组织朱某某等5人注册公司，分工协作，打造属于他们的“贷款商业帝国”。其中黄某注册了科技公司，负责开发虚假贷款APP和推广业务；朱某某注册主体公司，负责大额转账以及对外推广及运营业务；熊某某等人注册客服公司负责接待会员引导会员缴纳会费、处理投诉等业务。同时，他们与另外一家网络科技公司合作，该公司负责研发、维护、运营并在各种知名APP上推广虚假贷款APP。“黄某是团队里的灵魂人物，所有的策划都是他的主意，而且由于朱某某文化水平不高，所以他特地以多给朱某某分钱为诱惑，要朱某某在‘东窗事发’时顶下大部分罪责。”商德民说，在行动之前，黄某就已经把朱某某等5人聚到一起，商量好了该如何规避公安机关的查处，属于有预谋的团伙诈骗犯罪行为。为了大范围推广这两款诈骗APP，以黄某为首的诈骗团伙通过合作科技公司，在手机应用商城及各大短视频等APP中向全国特定的被害人（有贷款需求的人员）进行推广。而被害人一旦下载了软件，就会被引导缴纳会员费或者在申请办理贷款的过程中被扣会员费，“这两款APP根本贷不了款，因为他们根本没有贷款资质和能力，他们只是为了骗受害人的会员费。”商德民介绍，现在贷款APP种类和数量很多，很多急需周转资金的人发现几天下不来贷款就会转而选择其他的贷款APP，不会特别在乎这二三百元的会员费。不过，也有非常较真的受害人，他们会不断联系客服询问、催促下款。而这时候，客服会采用“拖延战术”和引导继续交钱的方式让受害人“知难而退”。调查清楚该诈骗团伙的人员组织结构、分工和落脚点后，3月15日，延吉市公安局60余名民警分赴4省4市执行抓捕行动。不过，当时正赶上“3·15”消费者权益日，为了规避风险，该团伙“关店停业”一周。3月22日，该团伙重新“开张”。3月23日一大早，4组抓捕民警全部就位，悄悄拉开了“猎网”，静静地等待着所有“猎物”一个一个入网。9时许，随着一声“行动”的号令，猎网迅速收网！36名犯罪嫌疑人全部落网，现场扣押作案工具银行卡100余张、手机70余部、电脑30余台。4月份，专案组继续扩大线索，又抓获6名犯罪嫌疑人。
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